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04月23日
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書軒講座 稅務和理財規劃

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人們的生活中除了每天的柴米油鹽之外,如何理財規劃以確保一家人生活安穩無虞,是每一個人關心的話題。

◎座談方式 分享理財

2018年7月28日上午,主持人謝鎰鍾開場說明,紐西蘭分會希望透過這次的講座 ,以談話的方式探討與日常生活中息息相關的議題,邀請資深理財郭專員Jason Kuo、楊博翔會計師和現場近七十位的來賓,分享這方面的訊息。

郭專員自2003年以來,一直在澳盛銀行(ANZ)註* 的商業部門,為紐西蘭和海外的商業客戶提供有關儲蓄帳戶和投資的專業服務。由於網路系統的方便性,現在許多人選擇自己上網操作資金的動態。郭專員藉由澳盛銀行的官方網頁項目逐一說明,如:儲蓄、投資、債券、私人銀行服務、股票買賣、共享市場投資、貨幣兌換、海外資金轉移等。

紐西蘭前幾年房屋市場交易熱絡,今年新政府接手之後提出不同方案,希望穩定國內的經濟。銀行跟鼓勵第一次買房的人,如果有穩定的收入,則有機會貸款百分之八十,實現購房的願望。

◎熱烈問答 詳細解說

問答時間大家對首次購房議題熱烈提問 ,專員建議在貸款前銀行會針對客戶做三至六個月的個人財務帳戶進行分析,所以請提前準備相關材料,才不會耽誤買房的計畫。

現場多數聽眾是紐西蘭的第一代移民,和原居住地的互動仍屬頻繁。由於防制洗錢條款,對於海外資金轉移會引發銀行的警戒和質疑,這些都是銀行正常的程序,只要客戶交代清楚則不需要過度擔心。

也有人提問聯名帳戶更換的問題。郭專員答覆如果客戶的另一伴已不在,健在的一方仍可正常使用資金,請主動告知銀行,並提供另一方的死亡證明,就可以將聯名帳戶切換到個人帳戶。

楊博翔會計師分享目前政府對於海外收入報稅的新政策,提醒有雙重納稅的人要配合更新個人資料或調整自己的理財規劃,宣導期限從兩年縮短為一年。楊會計師並對於家庭信託做出詳細的說明,如有其他疑問,請諮詢律師。

政府為了降溫投資炒房的熱度,房產投資至少需要五年才轉手買賣,否則將面臨複雜的稅務問題,更多相關訊息請諮詢紐西蘭稅務局網站(Inland Revenue NZ)。志工張文德代表分會感謝兩位主講人的專業分享,更歡迎與會者留下具體問題的電子郵件和電話。

註* ANZ銀行在不同國家有不同的名稱,如:台灣稱澳盛銀行,香港稱澳新銀行。

圖左 :主持人謝鎰鍾開場說明,講座以談話的方式探討與日常生活中息息相關的議題,邀請資深理財郭專員Jason Kuo 、楊博翔會計師和現場約七十位來賓分享。[攝影者:張元聰]
圖右 :郭專員藉由澳盛銀行的官方網頁項目逐一說明。[攝影者:張元聰]

圖左 :楊博翔會計師表示目前政府對於海外收入報稅的新政策,提醒有雙重納稅的人要配合更新個人資料或調整自己的理財規劃。[攝影者:張元聰]
圖右 :志工張文德代表分會感謝兩位主講人,以四國靜思語結緣。[攝影者:張元聰]